¶ Kurz gesagt
Mit einem Freistellungsauftrag sagst du der depotführenden Stelle, welcher Teil deiner Kapitalerträge steuerfrei bleiben soll, solange dein Freibetrag noch verfügbar ist.
Ohne Freistellungsauftrag können Steuern automatisch einbehalten werden, auch wenn du deinen Freibetrag eigentlich noch nutzen könntest.
¶ Was ist der Sparer-Pauschbetrag?
Der Sparer-Pauschbetrag ist der steuerliche Freibetrag für Kapitalerträge. Er gilt für Kapitalerträge wie Zinsen, Ausschüttungen oder bestimmte Gewinne.
Du kannst ihn auf mehrere Banken oder Depots aufteilen. Wichtig ist, dass die Summe deiner Freistellungsaufträge deinen zulässigen Betrag nicht überschreitet.
¶ Wie richte ich ihn ein?
Öffne in der App den Bereich für Depot, Steuern oder Dokumente. Wenn der Freistellungsauftrag verfügbar ist, wirst du dort zum passenden Formular oder Partnerprozess geführt.
Trage den gewünschten Betrag ein und prüfe deine Angaben sorgfältig. Je nach Partner kann die Aktivierung etwas dauern.
¶ Typische Fehler
- Betrag bei mehreren Banken doppelt vergeben
- alte Freistellungsaufträge nicht angepasst
- Name oder Steuer-ID nicht korrekt hinterlegt
- Änderung erst nach Verarbeitung durch den Partner sichtbar
¶ Kann ich den Auftrag später ändern?
Ja, in der Regel kannst du ihn anpassen. Die Änderung gilt aber nicht immer sofort rückwirkend für alle bereits verarbeiteten Vorgänge.
Wenn du unsicher bist, prüfe deine Steuerunterlagen oder frage bei persönlicher Steuerberatung nach.